Kaufen Sie Ihre Immobilie auch ohne Ersparnisse. Mit dem Privatdarlehen finanzieren wir Ihre Kaufnebenkosten oder Modernisierungen. Laufzeiten bis zu 20 Jahre sorgen für extrem niedrige Raten.
Ein Privatdarlehen vereint die Schnelligkeit eines Ratenkredits mit den günstigen Konditionen einer Baufinanzierung. Es ist speziell für Immobilienbesitzer und Käufer konzipiert.
Normale Ratenkredite enden nach 8 bis 10 Jahren (manchmal 96 Monate). Das Privatdarlehen läuft bis zu 240 Monate. Dadurch sinkt Ihre monatliche Rate massiv und die Belastung für die Haushaltsrechnung bleibt gering.
Strategischer Vorteil: Sie halten die monatliche Belastung gering und können den Kredit später ablösen, wenn Ihr Einkommen steigt.
Bis zu 80.000 Euro erhalten Sie ohne dingliche Sicherung. Das erspart Ihnen Notarkosten und hält das Grundbuch „sauber“ für Ihre Hauptfinanzierung.
Da Sie das Geld für eine Immobilie verwenden, erhalten Sie günstigere Zinsen. Wir arbeiten mit Spezialisten wie der Hanseatic Bank und der PSD Bank zusammen.
Anders als bei starren Baufinanzierungen sind hier Sondertilgungen oft unbegrenzt und kostenlos möglich. Sie werden schneller schuldenfrei, wenn Sie es wünschen.
Bei einer Baufinanzierung erwarten Banken meist, dass Sie zumindest die Kaufnebenkosten (Notar, Steuer, Makler – ca. 10-12 Prozent) aus eigenen Mitteln zahlen. Haben Sie dieses Geld nicht, lehnen viele Banken ab oder verlangen hohe Zinsaufschläge.
Hier kommt das Privatdarlehen ins Spiel: Wir nehmen dieses Darlehen parallel auf. Sie bezahlen damit die Nebenkosten „bar“. Für die Hauptbank sieht es so aus, als hätten Sie das Eigenkapital eingebracht. Das ermöglicht oft erst die Finanzierung.
Die Kaufnebenkosten (Notar, Makler) werden fast sofort nach Unterschrift fällig. Eine normale Baufinanzierung zahlt aber oft erst Wochen später, wenn die Grundschuld eingetragen ist. Sie geraten in Zahlungsverzug!
Die Lösung: Das Privatdarlehen wird (wie ein Ratenkredit) sofort nach Genehmigung auf das Kundenkonto ausgezahlt. Sie sind liquide und können alle Rechnungen fristgerecht begleichen.
Nutzen Sie unseren Rechner, um ein Gefühl für die Rate zu bekommen. Die speziellen Tarife für Wohneigentümer (bis 240 Monate) prüfen wir im Hintergrund automatisch für Sie.
Der Hauptunterschied liegt in der Laufzeit und dem Zweck. Ein normaler Ratenkredit läuft meist max. 8-10 Jahre. Ein Privatdarlehen für Immobilienbesitzer kann bis zu 20 Jahre laufen. Dadurch ist die monatliche Belastung bei gleicher Kreditsumme nur etwa halb so hoch.
Ja, Sie können das Darlehen für beides nutzen. Wir können damit die Kaufnebenkosten decken und gleichzeitig teure, kurzlaufende Kleinkredite umschulden. Das senkt die monatliche Belastung und optimiert Ihre finanzielle Ausgangslage.
Nein, das ist der große Vorteil. Bis zu 80.000 Euro (teils mehr) verzichten die Banken auf eine Grundschuld. Das spart Ihnen Notarkosten und die Grundbuchgebühren und beschleunigt die Auszahlung enorm.
Sehr schnell. Nach Einreichen der Unterlagen (Gehaltsnachweise, Grundbuchauszug) erfolgt die Auszahlung oft innerhalb von 2 bis 4 Werktagen direkt auf Ihr Girokonto.
Ja. Anders als bei starren Hypothekendarlehen (wo oft eine hohe Vorfälligkeitsentschädigung fällig wird), können Sie Privatdarlehen meist sehr flexibel sonder-tilgen oder ganz ablösen.
Die lange Laufzeit ist ideal, wenn Sie kurzfristig Liquidität schaffen müssen (z.B. für Kaufnebenkosten). Sie halten die monatliche Rate niedrig. Wenn sich Ihr Einkommen in den nächsten Jahren positiv entwickelt, können Sie den Kredit durch kostenlose Sondertilgungen jederzeit schneller zurückzahlen.
Die Kombination aus Baufinanzierung und Privatdarlehen ist oft der Schlüssel zum Eigenheim, wenn das Eigenkapital knapp ist. Mit über 22 Jahren Erfahrung zeige ich Ihnen, wie wir die monatliche Rate durch lange Laufzeiten bezahlbar halten.
Wir garantieren ein Erstgespräch innerhalb von 48 Stunden.
Transparenz ist uns wichtig. Über 1.200 positive Bewertungen sprechen für sich.
