Was sind Immobilien- und Baufinanzierung?
Bei dieser Art von Darlehen handelt es sich um zweckgebundene Finanzprodukte von privatwirtschaftlichen Banken, Sparkassen und Volksbanken sowie der staatlichen Kreditanstalt für Wiederaufbau (KfW) und Landesförderinstituten. Sie werden für drei verschiedene Immobilienprojektarten vergeben, die Sie als Verbraucher planen können: Den Kauf einer Immobilie, den Neubau eines Hauses oder die Sanierung mit verschiedenen Zielen, beispielsweise für den Abbau von Barrieren. Aufgrund der Zweckgebundenheit können Sie das Geld, das Ihnen zum Beispiel durch einen Baukredit zur Verfügung steht, nicht für andere Ausgaben verwenden.
Wenn Sie einen Vertrag über eine Immobilienfinanzierung abschließen wollen, haben Sie hinsichtlich der Konditionen verschiedene Optionen. Meist stellt ein Annuitätendarlehen mit einer Zinsbindung von fünf, zehn oder mehr Jahren die beste Wahl dar, dies ist jedoch nicht zwangsläufig auch für Sie die richtige Entscheidung. Auf unserer Webseite haben wir daher eine Vergleichsmöglichkeit eingerichtet, mit der Sie sich über bis zu 450 Kreditanbieter informieren und feststellen können, welche Darlehensform für Sie interessant ist. Wenn Sie sich die Möglichkeiten zur Baufinanzierung im Vergleich ansehen, erhalten Sie bereits einen guten Eindruck darüber, welche Angebote für Sie in Frage kommen. Eine professionelle Beratung ist jedoch unerlässlich, da unsere Experten Sie dabei auch über die staatlichen Fördermittel informieren, durch die Sie bares Geld sparen können.
Baufinanzieren: Warum eine Immobilie finanzieren?
Für viele Deutsche stellt eine eigene Immobilie einen wichtigen Bestandteil des persönlichen Lebensentwurfs dar. Mit einer gut durchdachten und professionell geplanten Finanzierung gelingt Ihnen der Weg in Ihr Eigenheim, der für die meisten Verbraucher ohne Fremdkapital nicht umsetzbar wäre. Durch die Baufinanzierung der KfW ist der Bau Ihres eigenen Hauses beispielsweise auch dann möglich, wenn Sie kein Eigenkapital besitzen. Darüber hinaus existieren staatliche Zuschüsse, die Sie nicht tilgen müssen, sodass Sie mit dem nötigen Fachwissen über die Angebote vergleichsweise günstig bauen, kaufen oder sanieren können.
Start mit dem Baufinanzierungsrechner
In der Planungsphase der Immobilienfinanzierung spielen die meisten zukünftigen Hausbesitzer viele Szenarien durch. Um Ihnen die Überlegungen zu erleichtern, bieten wir einen kostenlosen Online-Rechner für die Immobilienfinanzierung an. Mit diesem können Sie zum Beispiel feststellen, welche Ratenhöhe sich für Ihr Budget eignet und wie sich die Gesamtfinanzierungskosten in Abhängigkeit von der Laufzeit verändern. Durch diese beispielhaften Berechnungen erhalten Sie bereits einen ersten Eindruck davon, was möglich ist. Um verbindliche Aussagen zu Ihren Finanzierungsoptionen zu erhalten, nehmen Sie gern unser Beratungsangebot in Anspruch und lassen sich von einem unserer Experten ein attraktives Angebot unterbreiten.
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Prämien & Zuschüsse – Möglichkeiten zur Immobilienfinanzierung
Es gibt etliche staatliche Möglichkeiten, um eine vergünstigte Baufinanzierung zu erhalten. Bei der KfW gibt es für einige Kredite beispielsweise einen Tilgungszuschuss von fünf bis 25 Prozent, wodurch sich die Summe, die Sie zurückzahlen müssen, reduziert.
Weitere Prämien können Sie durch das Bundesamt für Wirtschaft und Ausfuhrkontrolle (BAFA) sowie die Bundesförderung für effiziente Gebäude (BEG) über die KfW erhalten. Diese unterstützt Sie finanziell bei einer Sanierung, die die Energieeffizienz Ihrer Immobilie steigert. Darüber hinaus haben viele Bundesländer eigene Förderprogramme für Familien und Alleinerziehende mit einem oder mehreren Kindern aufgelegt, durch die die Immobilienfinanzierung für Sie günstiger wird.
Unsere Experten kennen sich mit sämtlichen staatlichen Zuschüssen aus, wissen über die Kombinationsmöglichkeiten Bescheid und beraten Sie eingehend dazu, wie Sie die Förderangebote optimal nutzen können. Über unseren Fördergeld Rechner erfahren Sie, welche Förderung Sie erhalten.
Umschulden, Prolongieren & Co – die Anschlussfinanzierung
Wenden Sie sich gern auch mit Fragen zu einer Anschlussfinanzierung vertrauensvoll an uns. Wir besprechen gemeinsam mit Ihnen, welche Option die beste für Sie ist und unterstützen Sie dabei, unnötige Kosten zu vermeiden. Eine Umschuldung, die auf den ersten Blick vorteilhaft erscheint, kann sich bei näherer Prüfung als Fehlentscheidung herausstellen. Daher sollten Sie einen Profi zu Rate ziehen, bevor Sie sich zu diesem Schritt entschließen. Unsere Experten stellen Ihnen gern diejenigen Möglichkeiten zur Kreditablösung vor, die Ihre finanzielle Situation wirklich entlasten – vom Forward Darlehen bis zur Prolongation und Umschuldung.
Mit Rat & Tat an Ihrer Seite: Unsere professionelle Beratung für Ihre Baufinanzierung
Im Gegensatz zu anderen Anbietern beschränken wir uns nicht auf die Vermittlung von Finanzierungen, sondern kümmern uns von Beginn der Planung bis zur vollständigen Auszahlung um Ihr Anliegen. Wir verfolgen somit einen ganzheitlichen Ansatz, bei dem Ihre Zufriedenheit der wichtigste Maßstab ist. Respektvolle Kommunikation, gute Erreichbarkeit und Transparenz zeichnen uns ebenso aus wie Fachkompetenz und Unabhängigkeit. Innerhalb von 20 Jahren haben wir mit diesen Leitgedanken mehrere Tausend Mandanten überzeugt – vertrauen auch Sie uns Ihre Immobilienfinanzierung an!
